ANALYSE DES RISQUES
AUDIT DES RISQUES
Pour affronter une situation économique difficile ou soutenir une politique active de développement, une gestion optimisée des risques est une stratégie gagnante.
Elle permet, sans bouleversements majeurs de l’organisation, d’accroître rapidement la rentabilité de l’entreprise et de garantir sa pérennité.
Le défi n’est toutefois pas aisé à relever. Les évolutions réglementaires, les mutations technologiques, la diversité des contextes de marché et la technicité de ces sujets, souvent non prioritaires, nécessitent de recourir à des expertises multiples et exigent d’avoir le temps du recul.
Vous manquez parfois de ce temps ou d’expertise pour traiter des problématiques potentiellement lourdes de conséquences.
EXPELIANCE apporte un regard extérieur et une méthode pour identifier, quantifier et hiérarchiser les risques supportés par votre organisation, et de faire le point sur les risques assurables.
AUDIT D’ASSURANCE
- Mené en toute indépendance des assureurs, courtiers et agents d’assurance, l’audit se veut fiable, neutre et effectué pour le seul profit de l’organisation auditée.
- Diagnostic, éclairage technique, l’audit présente un rapport de synthèse sur la pertinence de vos garanties d’assurances face aux risques.
OPTIMISATION DES ASSURANCES
EXPELIANCE vous assiste dans la gestion de vos assurances, avec un objectif de protection du bilan et de réduction du coût global du risque (primes, franchises, prévention, gestion…) et des économies de budget.
Un risque bien géré, ce n’est pas uniquement une réduction de la prime d’assurance. Les franchises conservées sont également diminuées, ainsi que les coûts induits lié à la perturbation de l’activité et aux pertes non assurables.
EXPELIANCE peut vous apporter un gain financier, conséquence directe de l’analyse des processus et des accords en place avec vos assureurs. La durée des contrats, les indicateurs de performance ou encore les niveaux de service définis peuvent, par exemple, être inadaptés.
Nous vous aidons à identifier les potentiels de gains ou d’économies et à améliorer l’efficacité de vos processus. Grâce à nos compétences managériales nous vous accompagnons dans la mise en œuvre des solutions que vous avez choisies. Nos missions sont créatrices de valeur. Les performances annoncées sont mesurables et pérennes.
Le consultant EXPELIANCE, expérimenté, agit dans votre seul intérêt. Il ne vend pas d’assurance. Ainsi, ses recommandations ne peuvent être influencées par un gain ou une perte de commission, supprimant toute possibilité de conflit d’intérêt.
L’EXPERTISE EST AU CŒUR DE NOTRE MÉTIER
Réaliser des économies tout en étant attentif à la maîtrise de la qualité et des délais ou demande une expertise sectorielle parfaite et une connaissance fine des règles et des modes de gestion spécifiques à chaque secteur.
Avec EXPELIANCE, vous avez l’assurance que le projet que vous nous confiez est traité par un expert. Un vrai soutien pour des clients un peu égarés dans la complexité des contrats et qui ne souhaitent pas acheter seulement un tarif.
NOS DÉMARCHES SONT ORIENTÉES RÉSULTATS
L’efficacité de notre approche nous permet d’aider les organisations de toutes tailles et de tous secteurs.
Appels d’Offres
S’il s’agit de lancer un appel d’offres, nos équipes assurent le processus depuis la rédaction des documents jusqu’à la conclusion du contrat, en passant par l’organisation des présentations des fournisseurs. Restitution de dossier de décision complet avec les critères retenus, détail des offres techniques et financières reçues et scénarii différentiels.
Seule la solution que vous avez retenue est mise en œuvre.
Assurer le suivi
Assurer le suivi et la mise en œuvre des nouveaux courtiers et/ou assureurs (rédaction de supports de communication pour les clients internes ou formation spécifique par exemple).
L’accompagnement dans la durée permet de s’assurer que les performances qualitatives et économiques sont respectées et maintenues dans le temps.
DIAGNOSTIC GRATUIT
Si vous ne savez pas quelle solution conviendrait le mieux à votre organisation, nous proposons un diagnostic initial.
Ce service est destiné à aider les entreprises et collectivités à comprendre leurs risques clés et les problématiques éventuelles dans leurs contrats d’assurance.
Le diagnostic est réalisé sans frais ni obligation. Si, à la fin, vous décidez que vous n’avez pas besoin d’aide ou que vous voulez réaliser le travail vous-même, vous êtes libre de prendre les résultats sans nous payer un centime.
Nous vous invitons à nous adresser un mail avec votre problématique à : contact@expeliance.fr
FORMATION EN ASSURANCES
Formations en assurance pour vos collaborateurs
Renforcez la maîtrise des risques au cœur de votre organisation et faites monter vos équipes en compétence.
Pourquoi former vos équipes ?
Dans un environnement où les risques évoluent rapidement, la compréhension des mécanismes d’assurance devient indispensable. Former vos collaborateurs, c’est leur permettre de mieux anticiper, sécuriser les opérations et prendre des décisions éclairées.
Nous concevons des parcours de formation adaptés à votre secteur, à vos enjeux et au niveau de maturité de vos équipes. Objectif : transformer la compréhension de l’assurance en un véritable avantage opérationnel.
Nos formateurs enseignent également dans des organismes spécialisés en assurance, et dans des Masters 2 en gestion des risques et assurances.
Nos programmes
- Fondamentaux des assurances, relation avec les courtiers : Comprendre les garanties clés, les exclusions, les responsabilités et les enjeux contractuels.
- Thématiques spécifiques sur-mesure en fonction de votre activité
Exemples :
- Dommages et Pertes d’exploitation (optimiser les couvertures, prévenir les interruptions d’activité…)
- Assurances RC (clarifier les responsabilités légales et les mécanismes de couverture)
- Gérer un programme d’assurance flotte automobile (gestion des sinistres, analyse d’une statistique, prévention…)
Une expérience d’apprentissage différenciante
- Études de cas réels
- « Serious games » immersifs, créés par EXPELIANCE
- Supports premium et synthèses opérationnelles
ACCOMPAGNEMENT A LA GESTION DES ASSURANCES
Alors que les grandes collectivités territoriales et entreprises disposent de services d’assurance bien structurés et dotés d’une expertise solide, de nombreuses organisations plus petites ou aux ressources limitées se retrouvent souvent en difficulté face à la technicité et à la complexité croissante des marchés de l’assurance, ce qui crée des zones de vulnérabilité dans leur gestion des risques.
Qui gère les assurances dans votre organisation ?
Vous-même, quand vous disposez d’un peu de temps, ou bien l’un de vos collaborateurs, en plus de toutes les responsabilités que vous lui avez déjà confiées. Nous espérons que vous n’avez pas délégué cette mission délicate à votre seul courtier !
Nombreuses sont les vulnérabilités qui mettent en péril les activités, voire la pérennité des organisations. Dans un contexte de plus en plus incertain, une bonne gestion des risques assurantiels s’impose désormais comme une nécessité.
Vous manquez de temps ou d’expertise pour traiter des problématiques potentiellement lourdes de conséquences. Vous voulez vous assurer d’avoir bien identifié les risques les plus significatifs de votre organisation, et que vos contrats d’assurance sont en adéquation avec ses besoins réels.
Nous vous proposons d’apporter un regard extérieur. Nous vous assisterons dans la gestion de vos assurances, mais comme nous n’en vendons pas, nous vous conseillons dans votre seul intérêt, en toute objectivité, car nos recommandations ne peuvent être influencées par un gain ou une perte de commission.
Professionnel de l’assurance, nous connaissons parfaitement les rouages de ce marché, ses intervenants, leur jargon technique. Nous vous ferons bénéficier de notre expérience. Pour avoir été dans votre position, nous connaissons vos préoccupations et vos besoins.
Nous vous proposons une convention d’assistance en temps partagé (quelques heures par mois par exemple) : vous nous sollicitez pour vos problématiques de gestion de risques et d’assurance, à un rythme à définir ensemble, et vous pourrez compter sur notre disponibilité et notre réactivité.
Toutes les entreprises du SBF250 et les grandes métropoles ont un « Risk Manager », la garantie d’un bon suivi interne de la gestion des risques. En externalisant cette fonction, nous vous proposons de bénéficier des mêmes avantages, à un coût bien moindre, et avec toute la souplesse d’un partenariat constructif.
Nous réalisons également des missions de remplacement temporaire de l’un de vos collaborateurs absents, ou bien du management de transition.
Exemples de missions comprises dans une convention d’assistance en gestion des risques et assurances
Gestion des contrats d’assurance
- Vérification de l’adéquation des couvertures souscrites
- Détermination des capitaux à assurer
- Proposition de solutions pour diminuer le coût du transfert du risque (frais de gestion, niveau des franchises, optimisation fiscale, etc).
Gestion des sinistres
- Assistance après sinistre, pour limiter le préjudice et obtenir un règlement complet et rapide
- Analyse des statistiques (prévention adaptée, vérification de leur mise à jour et des recours par les assureurs)
- Elaboration d’un plan de continuité d’activité et/ou de gestion de crise
Maîtrise des risques techniques et juridiques
- Définition et mise en place de programme de prévention : risque routier, dommages aux biens, incendie, cyber, fraude etc…
- Formation des collaborateurs
- Analyse des clauses de responsabilité et assurance dans les contrats de vente, d’achat et immobilier